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天通金、黄金TD、纸黄金、黄金股成本对比  

2011-03-08 07:44:59|  分类: 电脑知识 |  标签: |举报 |字号 订阅

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各种黄金投资品种的成分分析

 

     日前和一些朋友聚会之余,讨论到如何理财的问题,不免对各种理财产品都抒发了些许“或喜或悲”,由于目前黄金投资也算是主流投资品种,所以朋友们都把这个“专业”的问题留给了我,面对“琳琅满目”的黄金品种,对他们来说是一种艰难的选择,原因在于-----成本问题。回想起工作时候,确实很多投资者都曾咨询过类似的问题,似乎也是时候做一个“小结”的时候,目前市场上的主流黄金投资品种有:天通金纸黄金黄金TD交易黄金股票等,下面我就从这几个品种来分析,当然其中的数据可能因为市场变化而变化,因此些许数据,仅供投资者参考。一般而言,我们常说的投资成本除了本身能拿的出来的资金之外,还有就是交易手续费的问题,本文就只从相关品种成本方面分析,希望给广大投资者一些投资参考。在这里我先设置一个统一的前提,金价买入价和平仓价(卖出价)都为300/克,都以1000/手计算;白银价格买入价和平仓价(卖出价)都为6000/千克,都以15千克/手为例。

计算公式:

黄金投资成本=(建仓价+平仓价)*1000*保证金

黄金手续费=(建仓价+平仓价)*1000*费率

黄金点差费用=建仓价*1000*费率

白银成本=(建仓价+平仓价)*15千克*保证金  (注:白银报价为1000克报价)

白银手续费=(建仓价+平仓价)*15千克*费率  (注:白银报价为1000克报价)

白银点差费=费率*15千克                                       (注:白银报价为1000克报价)

 

纸黄金的投资成本,目前中国银行和工商银行及建设银行的纸黄金影响力最大,目前除了中行的纸黄金成本是0.5/克,工行和建行的纸黄金都是0.4/克,首先来看中行的纸黄金:投资成本=300/*1000=30万,手续费=0.5/*1000*2=1000元(双边收取);白银:投资成本=6000/千克*15千克=9万,手续费=0.05/*15000*2=1500元(双边收取);工行和建行的纸黄金,黄金:投资成本=300/*1000=30万,手续费=0.4/*1000*2=800元(双边收取);白银:投资成本=6000/千克*15千克=9万,手续费=0.04/*15000*2=1200元(双边收取);中行纸黄金市场波动成本1/手,工行和建行0.8/手,中行纸白银市场波动成本100/手,工行和建行80/手。

 

黄金TD交易的投资成本,目前由于国内各家银行的TD交易规则都不太一样,手续费也是有所不同,在这里我以官方公布的交易手续费来计算,黄金投资成本=300*1000*15%(保证金)=4.5万,手续费=300/*1000*0.19%*2=1140元(双边收取);白银投资成本=6000/千克*15千克*15%=1.35万,手续费=6000/千克*15千克*0.19%*2=342元(双边收取)。黄金TD的市场波动成本为1.14/手,白银TD市场波动成本为22.8/手。

 

黄金股票的投资成本,由于国内证券公司不断打价格战,所以交易手续费可能不一样,在这里我就举两种例子,一种是官方规定的,另一种可能调低的来做对比。第一官方规定单边千分之三,加上千分之一的印花税,投资成本=30万(无保证金),手续费=30*0.3%*2+30*0.1%=2100元,第二种,手续费万分之八,印花税千分之一,投资成本=30万,手续费=30*0.08%*2+30*0.1%=780元,不过股票手续费要调到万分之八需要资金量很大,一般人是调不到万分之八的。股票市场波动成本价格为(按照股价50/股计算)

 

天通金官方规定,手续费为单边万分之八,点差为万分之八,保证金为8%,白银点差为10/千克,天通金投资成本=300*1000*8%(保证金)=2.4万,手续费=300/*1000*0.08%*2=480元(双边收取),点差=300/*1000*0.08%=240元(单边收取,只收取一次),手续费总计=480+240=720/手;现货白银投资成本=6000/千克*15千克*8%=0.72万,手续费=6000/千克*15千克*0.08%*2=144元(双边收取),白银点差=10/千克*15千克=150元,现货白银所有手续费=144+150=294/手;天通金市场波动成本为0.72/手,白银市场波动成本价格为19.6元。

 

以下是上述文章统计表

产品

类别

总价值/

投资成本

手续费

手续费比例

市场波动成本

股票

黄金

30

30

780--2100

0.26%-0.7%

0.13—0.35/

纸黄金

黄金

30

30

1000

0.33%

0.8--1

白银

9

9

1500

1.67%

80--100

TD黄金

黄金

30

4.5

1140

0.38%

1.14

白银

9

1.35

342

0.38%

22.8

天通金

黄金

30

2.4

720

0.24%

0.72

白银

9

0.72

294

0.33%

19.6

 

黄金成本投资统计(总价值30万)

排名

商品

投资成本

手续费

手续费比例

市场波动成本

1

天通金

2.4

720

0.24%

0.72/

2

TD黄金

4.5

1140

0.38%

1.14/

3

纸黄金

30

1000

0.33%

0.8--1/

黄金股票

30

780--2100

0.26%-0.7%

0.13—0.35/股(50/股)

 

白银成本统计(总价值9万)

排名

商品

投资成本

手续费

手续费比例

市场波动成本

1

天通银

0.72

294

0.33%

19.6/

2

TD白银

1.3

342

0.38%

22.8/

3

纸白银

9

1500

1.67%

工行、建行:80/手;

中行:100/

 

 

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